一、企业基本信息调查

• 公司注册信息

• 核实客户公司的注册地、注册资本、注册时间等基本情况。注册地可以反映公司所在的法律和商业环境，例如在一些金融监管严格、商业法律健全的国家或地区注册的公司，相对更可靠。注册资本则在一定程度上体现了公司的经济实力，不过要注意有些地区对注册资本的要求和实际缴纳情况可能存在差异。

• 可以通过当地的商业登记机构、公司注册管理部门网站或者专业的商业信息查询平台来获取这些信息。比如，在美国，可以查询州务卿办公室网站来确认公司的注册状态。

• 经营范围与经营历史

• 了解客户公司的经营范围，确保其与你们之间的业务往来相匹配。同时，关注公司的经营历史，包括业务发展历程、重大经营事件等。一家有较长稳定经营历史的公司，通常在市场上有一定的信誉积累。

• 例如，如果一个客户声称是电子产品制造商，但实际经营范围却主要是食品加工，这就需要进一步调查其在电子产品制造领域的真实情况。可以通过查看公司官网、行业报告、新闻媒体报道等来收集经营历史相关信息。

二、财务状况评估

• 财务报表分析

• 如果能够获取客户公司的财务报表（资产负债表、利润表、现金流量表），可以对其财务状况进行详细分析。重点关注资产负债率、流动比率、速动比率等指标。资产负债率反映了公司的长期偿债能力，流动比率和速动比率则用于衡量公司的短期偿债能力。

• 例如，资产负债率过高（如超过 70%）可能意味着公司财务风险较大；流动比率低于 1 可能表示公司短期偿债能力较弱。不过，不同行业的财务指标正常范围有所不同，需要结合行业标准进行判断。

• 银行信用记录查询

• 向银行咨询客户的信用记录，了解其是否有逾期还款、贷款违约等不良记录。一些国际知名银行会提供企业信用查询服务，或者可以通过与客户有业务往来的当地银行进行间接了解。

• 良好的银行信用记录是客户财务健康的重要标志之一，若客户经常出现银行贷款逾期等情况，与这样的客户进行贸易往来就需要谨慎考虑。

三、商业信誉调查

• 行业口碑与声誉

• 向同行业的其他企业、供应商或者合作伙伴打听该客户的商业信誉。了解其在交易过程中是否遵守合同约定、是否按时付款、有无质量纠纷等情况。可以通过参加行业展会、加入行业协会论坛或者利用专业的外贸社交网络平台来获取这些信息。

• 例如，如果某客户在行业内被普遍反映付款不及时或者经常对产品质量吹毛求疵、无理索赔，那么在与该客户合作时就要提高警惕。

• 第三方信用评级机构报告

• 借助专业的第三方信用评级机构的报告来评估客户信用。这些机构会根据一系列标准和数据对企业进行信用评级，评级结果可以为外贸企业提供参考。例如，邓白氏（Dun & Bradstreet）是全球著名的商业信息和信用评估机构，其信用报告涵盖了企业的综合信用状况、风险预测等内容。

四、交易历史审查

• 以往交易记录

• 如果与该客户有过交易历史，回顾以往的交易情况，包括订单金额、付款方式、付款周期、是否有过纠纷以及纠纷的解决方式等。如果客户在过去的交易中一直保持良好的付款习惯和合作态度，那么其信用风险相对较低。

• 例如，一个客户在过去多次交易中都能按照合同约定及时支付货款，且对于偶尔出现的产品小问题也能通过友好协商解决，这说明该客户是比较可靠的。

• 海关记录与贸易数据

• 查看客户的海关进出口记录，了解其贸易规模、交易频率、产品种类等信息。海关记录可以通过各国海关部门的官方网站或者一些商业数据查询公司获取。这些数据可以帮助判断客户的业务活跃度和经营稳定性。

• 例如，如果一个客户的海关记录显示其近年来贸易额持续下降，可能意味着其经营出现了问题，需要进一步调查原因。